El organismo cruza información proveniente de fintech, pasarelas de pago y entidades financieras, generando alertas sobre los montos depositados en billeteras como Mercado Pago y otras similares. Si bien no llegan al Domicilio Fiscal Electrónico y no constituyen comunicaciones formales, permiten a los contribuyentes revisar su situación antes de los períodos de recategorización obligatoria.

Los movimientos que controla en las billeteras virtuales
ARCA ahora consolida todos los ingresos por CUIT en lugar de analizar cada billetera por separado, para verificar si se superan los topes del monotributo. Las alertas en "Nuestra Parte" no son oficiales, pero ayudan a los contribuyentes a detectar posibles discrepancias antes de la recategorización semestral.

Qué puede pasar con los monotributistas
Si ARCA detecta inconsistencias graves, puede recategorizar o dar de baja automáticamente al monotributista, notificando al Domicilio Fiscal Electrónico. El contribuyente tiene 15 días hábiles para apelar, aunque en caso de no hacerlo pasa al régimen general y no puede volver al simplificado por tres años.

Documentación necesaria para presentar a ARCA
Ante una alerta o recategorización, los monotributistas deben presentar documentación que justifique los movimientos detectados:
- Facturas emitidas que respalden los ingresos declarados.
- Comprobantes de transferencias personales o préstamos entre cuentas propias.
- Justificantes de reintegros o devoluciones de compras.
- Documentación que acredite ahorros previos o movimientos no relacionados con la actividad comercial. n